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プロTOP:橋本龍一プロのご紹介

「人生の添乗員」が、あなたのセカンドライフを応援(2/3)

お金を整えるポイントを丁寧に説明

大切なのは「3つのお金を整える」こと

 “お金を整える”ことの重要性を橋本さんはこう話します。「どの銀行にどれだけお金があるのか、どんな保険に入っているのか、株は、家の名義は、親の財産は……。きちんと『見える化』して管理できていない人が多いと感じています。全体像を把握しなければ、不要なものと必要なものとがはっきりしませんし、相続などの場面で人間関係を難しくする原因にもなります」
 50代がお金を整えるとき、ポイントになるのが“3つのお金”だといいます。1つ目は“退職金”です。「55歳が見えてくると退職金のことを意識するようになります。年金とのバランスを考えながら、住宅ローンの返済や運用に適切な配分を考えなければいけません。失敗すると老後破産というところまで転げ落ちてしまう可能性もあるとても重要なお金です」
 2つ目は“相続金”。「50代は相続に関してもキーマンになります。子ども世代と親世代、両方のことを考える必要があります。相続で入ってくるお金や家も含めた財産を、どう渡したら、どう分けたらいいのかきちんと話し合うことがポイントです」
 3つ目は“保険金”。保険は入口と出口の適切な管理が必要です。受取人の確認など、スムーズな請求のための準備をしておくこと、また病気に対する備えやセカンドオピニオンの確保も大切になってきます。
「私も50代なので、相談される同世代の方たちの悩みがよく分かります。お金をきちんと整えて、その方が思い描くライフスタイルを実現できるよう手助けし、お役に立ちたいと願っています」

<次ページへ続く>

【次ページ】 楽しく学んで遊べる「大人のクラブ活動」に

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会社名 : オールマンFPクラブ
住所 : 奈良県奈良市法蓮町708-24 [地図]
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橋本龍一(はしもとりゅういち)

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